FAQ - Часто задаваемые вопросы

Кто вы и чем вы занимаетесь?

Я – независимый консультант по распределению активов (asset allocation). С 1996 года в рынках, 2001-2022 – работа в форекс-индустрии. Моя специализация – простые, системные портфели из ликвидных ETF с понятными правилами риска, ребалансировки и возможных регулярных взносов.

Вы управляете деньгами?

Нет. Я не беру доступ к вашим счетам и не совершаю сделки за вас. Я разрабатываю план, портфель и правила, объясняю логику, обучаю процессу и сопровождаю. Деньги – только на вашем счёте у выбранного вами брокера/банка.

Есть ли у вас конфликт интересов с банками/брокерами?

Нет. Я не получаю комиссионных или иных вознаграждений от банков, брокеров или эмитентов. Рекомендации – только в ваших интересах.

Что конкретно я получу на выходе?

1. Короткий Инвестиционный план: целевые доли классов активов, валюты, лимиты рисков, правила ребалансировки, список разрешённых инструментов и запреты.
2. Чек-лист действий: как открыть счёт, что и в каком порядке купить (по рынку/лимитами), как вносить регулярные суммы.
3. Google Sheets-модель: расчёты, календарь ребалансировок, контроль отклонений, прогресс к целям.
4. Панель мониторинга: распределение, доходность, просадка, статус целей.
5. Ответы на вопросы и обновление плана при изменениях в вашей жизни.
6. Возможное сопровождение на постоянной основе.

Как выглядит процесс?

1. Диагностика: цели, срок, доходы/расходы, опыт, психологический профиль риска.
2. Проектирование портфеля (стратегическая база) + при желании аккуратная тактическая настройка по правилам и узким пределам.
3. Подбор инструментов (ETF), валютного распределения и частоты/коридоров ребалансировки.
4. Внедрение: открытие счёта, покупки, настройка регулярных взносов или изъятий из портфеля.
5. Поддержка и контроль по согласованному графику.

Стратегическое распределение активов - простыми словами это что?

Стратегическое распределение активов это основа вашего портфеля: целевые доли по классам активов, которые меняются крайне редко и только вместе с вашей жизненной ситуацией.

Кому это подходит?

Тем, кто хочет спокойный, прозрачный и воспроизводимый процесс – от начинающих инвесторов до предпринимателей и профессионалов, кто ценит дисциплину вместо “новостного шума“. Тем, кто не хочет эмоциональных качелей и ежеминутного отслеживания котировок.

Какие инструменты используете?

Ликвидные, недорогие ETF на все классы активов. Без экзотики. При желании – небольшая спекулятивная доля, но с жёсткими лимитами риска.

Есть ли запреты в Инвестиционном плане?

Да, по умолчанию: без плечевых ETF, без отдельных акций, сложных деривативов и структурных нот, без “быстрых“ идей. Криптовалюты – только если это ваша осознанная цель и в малой доле с чётким риском.

Что, если рынок резко упадёт/вырастет?

План это учитывает. Регулярные взносы сглаживают точку входа, ребалансировка продаёт “дорогое“ и покупает “подешевевшее“ в рамках коридоров, а лимиты просадки заранее зафиксированы в Инвестиционном плане.

Как выбираете ETF?

Критерии: стоимость (TER), ликвидность/спреды, репликация, налоговые особенности, надёжность провайдера и соответствие индексу.

А ожидаемая доходность?

Я не обещаю доходность и не даю прогнозы по рынку. Я строю портфель под ваши цели и горизонт, чтобы увеличить вероятность достижения целей при контролируемом риске. Результат зависит от рынка, дисциплины и времени.

Как решаете вопрос валюты и деглобализация

Мы учитываем валютные риски и возможную фрагментацию мировых рынков. В Инвестиционном плане фиксируется валютное распределение и допустимые площадки/инструменты, чтобы портфель оставался жизнеспособным в разных сценариях.

Как часто вы что-то меняете в портфеле?

Стратегическое распределение активов редко,- когда меняется ваша жизнь. Ребалансировка – по календарю или по коридорам. Тактика (TAA) – опциональна и умеренная.

Поможете с налоговыми вопросами?

Я объясню общие принципы и типичные подходы, но не даю юридических/налоговых советов.

Сколько это стоит?

Заранее согласованная стоимость за работу. Без процента от активов и без скрытых платежей. Итоговое предложение – после диагностики задач и объёма работ.

Как мы будем общаться?

Онлайн/офлайн по договорённости.

Как начать?

Напишите мне. Проведём короткий вводный созвон и определим формат. Если “зашло“, то начнем работать.

Если остались вопросы – задавайте. Чем конкретнее вопрос, тем точнее будет ответ.