Как мы работаем

Простой и прозрачный процесс – от первого знакомства до готового портфеля и дальнейшего сопровождения. Без “магии“, без лишних рисков, без скрытых комиссий.
Минимум сделок – минимум плата посредникам – банкам и брокерам.

1. Знакомство

Понимаем вашу ситуацию: цель, срок, стартовый капитал, регулярные взносы, опыт, отношение к риску. Отвечаю на вопросы, оцениваем, как я могу быть полезен.

Вы получаете: поймёте, как именно будет строиться работа и какие шаги следующие.

2. Определение риск-профиля

Простая анкета + беседа. Проверяем, как вы реагируете на просадки капитала, что для вас важнее – стабильность или рост, насколько критичны валютные колебания.

Результат: ваш риск-профиль (консервативный/сбалансированный/агрессивный) с допустимыми просадками в деньгах и процентах.

3. Цели и ограничения

Формулируем цели в понятных цифрах: сколько, когда, в какой валюте, какой доход нужен и какие колебания приемлемы. Учитываем налоги, юрисдикции, валюты, семейные планы, регулярные взносы/изъятия.

Результат: 1-2 приоритетные цели с целями. Например, “к 2035 году накопить 100 000 евро на обучение детей“ или “через 12 лет выйти на пассивный доход 5000 евро/мес.“

4. Инвестиционный план - ваши правила инвестора

Составляю короткий Инвестиционный план: доли классов активов, валюты, лимиты рисков, время или коридоры для ребалансировки портфеля, список разрешённых инструментов, запреты.

Результат: документ на 1-2 страницы, который дисциплинирует и защищает от импульсивных решений.

5. Конструкция портфеля: стратегическое распределение активов

Формируем вашу постоянную базу долей по классам активов.

Результат: портфель-скелет, который переживает разные периоды, а не только “идеальные“ годы.

6. Подбор инструментов

Выбираем конкретные ETF/фонды/облигации с приоритетом низких комиссий, ликвидности и налоговой эффективности. Никаких внутренних конфликтов интересов и “своих“ продуктов.

Результат: готовый перечень ценных бумаг и долей с обоснованием.

7. Asset Location - куда класть какие активы (если это будет необходимо)

Распределяем инструменты по счетам так, чтобы уменьшить налоги и издержки: где логичнее держать облигации, где – акции “на рост“, что – в валютной “подушке“.

Результат: карта счетов и вкладок в вашем брокере/банке.

8. План внедрения

Пошаговая инструкция: как купить, в каком порядке, по рынку или лимитными ордерами, как вносить регулярные суммы (Dollar-Cost Averaging – DCA), что делать, если рынок резко вырос/упал.

Результат: чек-лист действий + таблица контроля (Google Sheets)

9. Ребалансировка и дисциплина

Определяем триггеры (например, раз в квартал/полугодие/год или при отклонении долей на X%). Настраиваем напоминания и простые правила “что и на сколько продать/докупать“.

Результат: календарь ребалансировок и автоматизированный файл расчётов.

10. Мониторинг и поддержка

Создаю понятную “панель“ с ключевыми метриками: распределение, доходность, просадка, прогресс к целям. Отвечаю на вопросы и обновляю план при изменениях в жизни.

Результат: спокойствие и контроль вместо новостного шума.

Что вы получаете на выходе

• Инвестиционный план (1-2 стр.) – ваши правила и границы.
• Готовый портфель с долями и списком тикеров.
• Asset Location-схему (если это необходимо) по счетам/валютам.
• План внедрения и чек-лист ребалансировки.
• Таблицу мониторинга (Google Sheets) с простыми инструкциями.
• Правила действий в стресс-сценариях (“если просадка > X% – делаем Y“).

Форматы работы

• Разовая настройка портфеля:
  диагностика → Инвестиционный план → портфель → план внедрения.
• Сопровождение:
  ребалансировка, обновление целей, ответы на вопросы.
• Аудит вашего текущего портфеля:
  независимая проверка и улучшения.

Я не обещаю двузначную доходность каждый год. Я гарантирую прозрачный процесс, помогаю следовать плану и принимать решения с пониманием.
Рынок – это неопределённость. Наши инструменты – структура и правила.

Готовы навести порядок в финансах?

Напишите мне – начнём с короткого знакомства и быстро поймём, как превратить ваши цели в понятный план действий.